Planowanie podatkowe

Podatki są jednym z najistotniejszych kosztów, na które można realnie wpływać w ramach planu finansowego — a mimo to większość osób traktuje je jako jednorazowe, coroczne zadanie.

W Zimnoch Financial Group wspieramy klientów, koordynując strategie podatkowe w obszarach emerytalnych, inwestycyjnych i ubezpieczeniowych, we współpracy z księgowym lub doradcą podatkowym klienta.

Gdzie planowanie podatkowe daje wymierne korzyści:

• Składki emerytalne (porównanie kont tradycyjnych i Roth)
• Planowanie momentu realizacji zysków kapitałowych i strategia harvestingu strat podatkowych
• Wymagane minimalne wypłaty oraz przyszłe progi podatków
• Skuteczne Planowanie przed wykonaniem Rollover na inne konto lub wypłacanie pieniędzy emerytalnych z planu 401(k), 403(b), 457, IRA, lub Annuity
• Struktury ubezpieczeniowe i beneficjenci z uwzględnieniem konsekwencji podatkowych
• Planowanie dla właścicieli firm: szacowane płatności i rezerwy podatkowe

„Koordynacja podatkowa” oznacza mniej niespodzianek

Moim celem jest wspieranie Klienta w podejmowaniu decyzji z uwzględnieniem  skutków podatkowych:

• Ocena dostępnych opcji przed końcem roku

• Współpraca z Twoim specjalistą podatkowym

• Identyfikacja i pomoc w podejmowaniu decyzji zmniejszających długoterminowe zobowiązania

• Utrzymanie spójności Twojego planu w różnych kontach i strukturach beneficjentów

Kiedy warto przeprowadzić przegląd podatkowy?

Gdy zwiększasz dochód lub sprzedajesz majątek

Gdy jesteś 5–10 lat przed emeryturą

Gdy masz wiele źródeł dochodu (W‑2 + 1099 + działalność gospodarcza)

Gdy nie koordynowałeś planowania podatkowego z planowaniem emerytalnym

Umów rozmowę dotyczącą koordynacji podatkowej z Natalią Zimnoch, aby dopasować decyzje finansowe do realiów podatkowych, szczególnie jeśli mieszkasz w stanie Nowy Jork lub masz ekspozycję na wiele jurysdykcji podatkowych. Nasze biuro znajduje się w Copiague, Long Island Nowy Jork.

Natalia Zimnoch i Zimnoch Financial Group posiadają Licencję i klientów w stanach: NY, NJ, CT, PA, FL, TX, MI, CA, CO, TN, NC, SC, WA, VA. California License# 4260046